Agendar diagnóstico

Empresa e patrimônio,
um único projeto.

Diagnóstico empresarial e arquitetura patrimonial — conduzidos pelo mesmo interlocutor.

Conhecer a plataforma → Agendar conversa
Agente Autônomo · vinculado ao Safra Invest · ANCORD
01 Filosofia

Empresa e família, na mesma mesa.

“Decisões empresariais e patrimoniais estão entrelaçadas. Tratá-las em separado é o que mais custa caro.” — Alan Sbeghen

Une rigor de banco, vivência de empresário e leitura de operação.

O resultado: tese, número e plano de ação — para a empresa, a pessoa física e a família.

Empresa

Diagnóstico empresarial

DRE, custos, preço, capital e tributos.

Patrimônio

Arquitetura patrimonial

Estrutura PF, sucessão e proteção do patrimônio.

Execução

Plano de ação

Metas, KPIs e revisões para virar resultado.

02 Investimentos

Capital alocado com critério.

17+ anos de mercado. Gestão estratégica, planejamento patrimonial e mercado de capitais para empresários de médio porte.

Pós-graduado em Gestão Empreendedora e Marketing pela ESANC, com formação em Custeio e Formação de Preço de Venda pelo Sindicato dos Economistas de São Paulo.

Trabalha na área de gestão de patrimônio desde 2009 e, em 2021, fundou a Hermes Capital, escritório vinculado ao Safra Invest e com profissionais certificados pela ANCORD, com o propósito de oferecer solidez e disciplina aos investimentos.

Alan Sbeghen, sócio Hermes Advisory e Agente Autônomo Safra Invest

Alan Sbeghen
Agente Autônomo · Safra Invest

Renda Fixa Fundos Câmbio Offshore
Carteira

Estratégia patrimonial

Alocação por objetivo: liquidez, crescimento, renda passiva e legado.

Renda fixa

Plataforma completa

CDB, LCI, LCA, debêntures incentivadas, Tesouro e crédito privado.

Fundos & Previdência

Plataforma Safra Invest

Acesso a fundos e previdência com regime fiscal vantajoso.

Offshore & Câmbio

Dólar com método

Safra Dólar para dolarização do patrimônio e alocação no exterior.

03 Soluções

Tudo sob o mesmo grupo.

Investimentos, crédito, proteção e câmbio — pelo grupo Hermes Capital, em um só interlocutor.

Vertical do grupo Hermes Capital

Investimentos

Carteira patrimonial com plataforma Safra Invest.

Safra Invest · ANCORD

Crédito

Soluções de crédito para pessoa física e jurídica.

PF · PJ

Seguros

Vida, responsabilidade civil e proteção patrimonial.

Família · Empresa

Consórcios

Planejamento de longo prazo com parcelas previsíveis.

Planejamento

Cartas contempladas

Acesso direto a cartas contempladas para liquidez imediata.

Liquidez

Home Equity

Crédito com garantia de imóvel, custo competitivo.

Garantia real

Financiamento imobiliário

Aquisição residencial e comercial, condições negociadas.

PF · PJ

Câmbio · Safra Dólar

Dolarização e remessas com a estrutura do Banco Safra.

Offshore
Um único interlocutor. Várias frentes. Hermes Capital · Hermes Advisory · Safra Invest
Você fala com uma pessoa — e tem acesso a tudo que o grupo oferece.
04 Plataforma

Dois diagnósticos, uma só conversa.

Empresa e família com o mesmo interlocutor — duas frentes técnicas:

PJ Pessoa Jurídica

Diagnóstico Empresarial

DHA · Diagnóstico Holístico Avançado

Organizamos o motor de caixa: vendas, preço, custos, DRE e os pontos vulneráveis da operação.

  • Planejamento de vendasCrescimento
  • Formação de preço de vendaMargem
  • Análise e formação de custosProduto/Serviço
  • DRE Gerencial · análise contínuaPerformance
  • Estrutura de capitalCapital
  • Fluxo de caixaLiquidez
  • Planejamento tributárioTributos
  • Metas e KPIsGovernança
  • Plano de ação operacionalExecução
PF Pessoa Física

Arquitetura Patrimonial

APP · Arquitetura Patrimonial Pessoal

Proteção e estrutura da pessoa física: mapa patrimonial, sucessão, holding, seguros e diversificação.

  • Mapa patrimonialVisão
  • Renda e despesaFluxo
  • AposentadoriaLongevidade
  • Holding patrimonialEstrutura
  • Sucessão familiarLegado
  • Proteção e segurosRisco
  • Diversificação e câmbioAlocação
  • Plano de ação patrimonialExecução
Empresa Comitês de DRE, preço e tributos · ciclo trimestral.
Família Mapa consolidado, sucessão e investimentos · ciclo semestral.
05 Painéis

Decisões com número.

Painéis vivos para empresa e família — em uma única tela.

DRE Custos Preço Fluxo Mapa Alocação
i. DRE Gerencial

O raio-X mensal da operação.

Receita, custos, despesas e tributos — abertos por linha, com comparação trimestral e leitura de margem.

CadênciaMensal OrigemERP + planilhas SaídaTese + ação
ii. Custos & Preço

Do custo ao preço de venda.

Custo unitário aberto, margem-alvo definida e preço formado com tributos e elasticidade.

GranularidadeSKU / serviço SaídaPreço-alvo RevisãoTrimestral
iii. Mapa patrimonial

Tudo no mesmo painel.

Patrimônio por classe e por estrutura jurídica — proteção, sucessão e diversificação no mesmo painel.

Cobertura100% dos ativos MoedasBRL · USD RevisãoSemestral

Dados ilustrativos. Os valores apresentados nos painéis são exemplos didáticos e não representam clientes reais nem promessa de resultado.

06 Como funciona

Quatro etapas. Resultado mensurável.

Entrega rápida, ajuste mensal.

1

Diagnóstico

Ativos, passivos, estrutura societária e objetivos. Reunião inicial sem custo.

2

Estruturação

Holding, distribuição PJ × PF, plano sucessório e política de investimento.

3

Implementação

Holding, testamento, doações com usufruto, contratos e transferências.

4

Acompanhamento

Plataforma ativa, relatório mensal e reunião trimestral de governança.

Próximo passo

Seu DRE e seu mapa patrimonial, na mesma mesa.

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